​Кассовое бюджетирование

Кассовое бюджетирование

Предприятия должны управлять своими денежными потоками, чтобы они могли эффективно работать. Важно уметь интерпретировать денежный бюджет и обосновывать подходящие решения проблем с денежными потоками. К Вашим услугам эффективное бддс в 1С по выгодной и доступной цене, без накруток и переплат.

Денежный бюджет - это документ, созданный, чтобы помочь бизнесу управлять своим денежным потоком. Бюджет наличности готовится заранее и показывает все запланированные ежемесячные поступления наличности (поступления) и любые запланированные расходы наличными (платежи).

Подготовка кассового бюджета имеет ряд преимуществ:

Он может определить любое время, когда может быть нехватка наличных денег. Это позволит бизнесу планировать заранее и организовать дополнительное финансирование, такое как банковский овердрафт,

Это может помочь регулировать расходы. Любые месяцы, когда расходы высоки, будут выделены наличным бюджетом.

Он четко покажет, где бизнес имеет больше денег, чем ожидалось ( излишек) или меньше, чем ожидалось ( дефицит)). Это позволит бизнесу более эффективно планировать и принимать лучшие решения. Основными статьями, указанными в денежном бюджете, являются:

Начальное сальдо - это сумма денег, которую вы имеете в наличии в начале месяца. Это та же сумма, что и итоговый баланс предыдущего месяца. Например, в таблице выше начальное сальдо за февраль составляет 2 500 фунтов стерлингов. Это аналогично сальдо на конец января.

Квитанции - это список всех денег, поступающих в бизнес, таких как продажа или арендная плата. Например, в приведенной выше таблице поступления за январь составляют £ 3 000.

Платежи - это список всех денег, которые вы ожидаете получить от вашего бизнеса, таких как аренда, заработная плата или электричество. Например, в таблице выше выплаты за март составляют 4 300 фунтов стерлингов.

Конечный остаток - это денежные средства, оставшиеся в конце месяца после того, как все платежи были сняты с деловых поступлений. Например, в таблице выше итоговый баланс за март составляет - £ 100. Это отрицательное число, так как больше денег ушло, чем пришло